Versione 2025
La presente Politica stabilisce un quadro strutturato per l'utilizzo iniziale delle criptovalute nelle operazioni di gioco autorizzate della Società. Riconoscendo le responsabilità normative associate agli asset virtuali, il presente documento riflette il nostro impegno nella gestione dei rischi legati alle criptovalute in modo responsabile e trasparente sin dalle prime fasi.
La funzionalità delle criptovalute viene introdotta in modo limitato e controllato, supportata da rigorose procedure di conformità, controlli sull'identità dei clienti e l'utilizzo di fornitori terzi di servizi di criptovalute regolamentati. L'ambito di applicazione della presente Politica e delle relative procedure si amplierà con l'evolversi delle operazioni.
La Società adempie a tutti gli obblighi legali applicabili previsti dal regime di conformità ai requisiti di gioco e finanziari di Curaçao, tra cui:
La Società è pronta a collaborare con l'Unità di informazione finanziaria di Curaçao per segnalare qualsiasi attività insolita o sospetta legata alle criptovalute e considera la conformità alle normative antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo un principio fondamentale delle proprie operazioni.
In questa fase, l'utilizzo delle criptovalute è limitato a:
La Società non effettua operazioni speculative di trading di criptovalute né detiene criptovalute a lungo termine nel proprio bilancio.
Per ridurre al minimo il rischio, sono accettate solo le seguenti criptovalute:
Non sono consentite criptovalute incentrate sulla privacy (ad esempio, Monero, Zcash, Dash) a causa dell'elevato rischio di anonimato.
Tutte le criptovalute supportate sono soggette a revisione continua. L'aggiunta di nuovi asset richiede una valutazione del rischio basata sulla conformità.
Le transazioni in criptovaluta sono consentite solo dopo che il Cliente ha completato con successo la verifica KYC, che include alcuni o tutti i documenti/le informazioni elencati di seguito, a titolo esemplificativo ma non esaustivo (a seconda del caso)
La piattaforma potrebbe limitare l'accesso alle criptovalute finché l'identità completa dell'Utente non sarà stata confermata in linea con gli standard di conformità applicabili.
Per gestire il rischio di esposizione, si applicano le seguenti soglie alle attività in criptovaluta:
| Livello | Verifica richiesta | Limite mensile (EUR) |
|---|---|---|
| 1 | Documento d'identità/passaporto | Fino a 1.000 € |
| 2 | Documento d'identità/passaporto + Prova di residenza | 1.000 € – 10.000 € |
| 3 | Due diligence rafforzata | Oltre 10.000 € |
Gli Utenti con volumi più elevati devono indicare la Fonte dei fondi e possono essere soggetti a monitoraggio continuo o a restrizioni temporanee.
La Società utilizza strumenti esterni (ad esempio, tramite il proprio fornitore di pagamenti in criptovaluta) per garantire che gli indirizzi dei portafogli siano controllati prima che le transazioni vengano elaborate. I portafogli vengono sottoposti a controlli per rilevare eventuali:
Gli asset in criptovaluta ricevuti non vengono conservati a lungo termine dalla Società. Tutte le transazioni vengono elaborate tramite fornitori di servizi di pagamento in criptovaluta regolamentati (PSP) che offrono:
Il Responsabile della conformità esegue revisioni periodiche di tutte le transazioni legate alle criptovalute utilizzando:
Qualsiasi attività insolita (ad esempio, depositi/prelievi rapidi, anomalie comportamentali) viene esaminata e documentata. I report di conformità vengono preparati quando possibile e nella misura applicabile per la revisione interna.
Tutto il personale coinvolto viene formato sui principali rischi associati alle criptovalute e sui controlli in atto. La formazione include:
Vengono organizzate sessioni di aggiornamento annuali e vengono conservati i registri della formazione a fini di revisione.
La presente politica sarà oggetto di revisione formale:
La Società si impegna ad adattare la presente Politica in linea con la progressiva evoluzione del programma di criptovalute e l'integrazione di strumenti o funzioni aggiuntivi.
Confermiamo che la presente Politica è applicata in tutti i reparti interessati e riflette il nostro attuale ambito operativo e la nostra strategia di conformità. È pensata per soddisfare i requisiti legali di Curaçao in materia di gestione del rischio antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo in relazione agli asset virtuali.
Aggiorneremo la presente Politica e informeremo le autorità competenti in caso di cambiamenti procedurali significativi o di rilevamento di rischi.