1.1. Il presente Sito è gestito da YouGMedia B.V., con numero di registrazione aziendale 153269 e sede legale in Dr. H. Fergusonweg 1, Curaçao, autorizzata dal Governo di Curaçao a condurre operazioni di gioco d'azzardo in virtù della Licenza n. 365/JAZ (sotto-licenza numero: GLH-OCCHKTW0707032021 emessa il 7 luglio 2021).
1.2. La presente Procedura antiriciclaggio e contro il finanziamento del terrorismo (di seguito "Procedura") delinea gli standard e le procedure generali unificate di Antiriciclaggio ("AML"), Lotta al finanziamento del terrorismo ("CTF"), Procedure antifrode, regolamenti e approccio basato sul rischio.
1.3. Il Riciclaggio di denaro è il processo mediante il quale soggetti criminali tentano di nascondere e mascherare la vera origine e proprietà dei proventi delle loro attività criminali, evitando così procedimenti giudiziari, condanne e la confisca dei fondi di origine illecita. Il finanziamento del terrorismo può essere descritto in modo simile, sebbene i fondi utilizzati per il finanziamento del terrorismo possano in realtà avere un'origine legittima.
1.4. La capacità di riciclare i proventi di attività criminali attraverso i sistemi finanziari mondiali è fondamentale per il successo delle operazioni criminali. Il denaro è il motore delle organizzazioni terroristiche ed è fondamentale per l'organizzazione di attività terroristiche.
1.5. In tutta la presente Politica, i termini Antiriciclaggio e Lotta al finanziamento del terrorismo vengono utilizzati in modo intercambiabile.
1.6. Storicamente, gli sforzi per combattere il riciclaggio di denaro si sono concentrati sulle attività del settore bancario tradizionale. Tuttavia, i criminali hanno reagito alle misure adottate dalle banche negli ultimi anni. Hanno investito in altri metodi per convertire il denaro ottenuto illegalmente.
1.7. YouGMedia B.V. cercherà sempre di contrastare questa attività collaborando pienamente con le autorità e segnalando tutte le attività sospette all'Unità di informazione finanziaria di Curaçao.
1.8. Tutti i membri del personale di YouGMedia B.V. hanno la responsabilità di tenere conto del manuale Antiriciclaggio e di comprendere le proprie responsabilità. Tutti i membri del personale devono assicurarsi che le procedure di YouGMedia B.V. vengano rispettate e devono ottenere tutta la documentazione richiesta come indicato nella Procedura. Inoltre, i membri del personale devono assicurarsi che tutte le circostanze sospette vengano immediatamente segnalate al Responsabile per la conformità antiriciclaggio.
1.9. Tutti i contatti con le forze dell'ordine saranno gestiti dal Responsabile per la conformità antiriciclaggio.
1.10. Il Responsabile per la conformità antiriciclaggio ha il compito di fornire e distribuire informazioni e aggiornamenti sulla legislazione non appena si verificano.
1.11. La Procedura è sviluppata e periodicamente aggiornata dal Responsabile per la conformità antiriciclaggio sulla base dei principi generali stabiliti dal Direttore della Società in relazione alla prevenzione del Riciclaggio di denaro e del Finanziamento del terrorismo.
2.1. AML - Antiriciclaggio.
2.2. CFT - Lotta al finanziamento del terrorismo.
2.3. Riciclaggio di denaro
2.3.1. La conversione o il trasferimento di beni, nella consapevolezza che tali beni provengano da un atto criminoso o dalla partecipazione a tale atto, al fine di occultare o dissimulare l'origine illecita dei beni o di aiutare qualsiasi persona coinvolta nella commissione di tale attività a sottrarsi alle conseguenze legali della sua azione.
2.3.2. L'occultamento o il mascheramento della vera natura, origine, provenienza, ubicazione, destinazione, movimento, diritti relativi o proprietà dei beni, nella consapevolezza che tali beni provengono da un atto criminoso o dalla partecipazione a tale atto.
2.3.3. L'acquisizione, la detenzione o l'utilizzo di beni, nella consapevolezza, al momento dell'acquisizione/trasferimento, che tali beni provengono da un atto criminoso o dalla partecipazione a tale atto.
2.3.4. La preparazione, i tentativi di commettere e l'associazione finalizzata a commettere uno qualsiasi degli atti di cui ai punti 2.3.1., 2.3.2. e 2.3.3. del presente paragrafo.
2.4. Finanziamento del terrorismo: il finanziamento e il supporto di un atto di terrorismo e la sua commissione in linea con la nozione di organizzazione terroristica. Un atto terroristico è un atto volto a intimidire una popolazione oppure a costringere un governo o un'organizzazione internazionale a compiere o astenersi dal compiere qualsiasi atto.
2.5. Per Responsabile della conformità antiriciclaggio (di seguito denominato anche RA) si intende un responsabile indipendente con sufficiente conoscenza dell'esposizione al rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo dell'istituzione, con sufficiente anzianità per prendere decisioni che incidono sulla sua esposizione al rischio, e che non deve necessariamente, in tutti i casi, essere membro del consiglio di amministrazione.
2.6. Per Persona politicamente esposta (PEP) si intende una persona fisica che è o è stata investita di importanti funzioni pubbliche, tra cui un capo di Stato, capo di governo, ministro, viceministro o sottosegretario di Stato; un membro del Parlamento o di un organo legislativo simile, un membro di un organo direttivo di un partito politico, un membro della Corte Suprema, un membro della Corte dei Conti o del consiglio di una Banca Centrale; un Ambasciatore, un Incaricato d'Affari e un alto ufficiale delle forze armate; un membro di un organo amministrativo, gestionale o di vigilanza di un'impresa statale; un direttore, vicedirettore e membro del consiglio o funzione equivalente di un'organizzazione internazionale, ad eccezione dei funzionari di livello intermedio o inferiore.
2.7. Per Operazione o transazione monetaria insolita si intende un'operazione o transazione monetaria relativa a beni che si sospetta siano direttamente o indirettamente derivanti da un atto criminale o dal coinvolgimento in tale atto e/o si sospetta siano associati al finanziamento del terrorismo.
2.8. Per Cliente (giocatore) si intende un cliente che ha l'età approvata e che partecipa a un gioco d'azzardo.
3.1. Secondo l'Ordinanza nazionale sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo (come modificata di volta in volta), a Curaçao il riciclaggio di denaro è un reato penale. Ulteriori normative nazionali principali relative al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:
3.2. In qualità di membro del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (www.fatf-gafi.org) e del Gruppo d'azione finanziaria dei Caraibi (www.cfatf-gafic.org), Curaçao rispetta gli standard internazionali implementando regolarmente tali standard nella propria legislazione nazionale.
A livello internazionale, il GAFI svolge un ruolo molto importante nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e della proliferazione di armi di distruzione di massa. Il GAFI monitora i progressi dei suoi membri nell'attuazione delle misure necessarie, esamina le tecniche di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo e le relative contromisure, e promuove l'adozione e l'attuazione di misure appropriate a livello globale. Nello svolgimento di tali attività, il GAFI collabora con altri organismi internazionali coinvolti nella lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. In totale, il GAFI conta 39 paesi membri. Di conseguenza, la presente Politica è una combinazione delle regole e normative per la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo del GAFI e locali. Ciò garantisce una base solida e riconosciuta a livello internazionale in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Nel caso in cui le leggi e normative locali richiedano ulteriori obblighi di conformità, YouGMedia B.V. è libera di sviluppare procedure aggiuntive per rispettare le normative locali
YouGMedia B.V. dispone di politiche e procedure solide per adempiere agli obblighi antiriciclaggio e la sua direzione aziendale è impegnata a contrastare l'abuso delle proprie strutture, prodotti e servizi.
4.1. YouGMedia B.V. nomina un Responsabile per la conformità antiriciclaggio, che è un dirigente di livello manageriale e indipendente dalle operazioni di gioco, responsabile della rilevazione e prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo come richiesto dalle leggi e normative applicabili, nonché del mantenimento dei rapporti con l'Unità di informazione finanziaria (UIF) di Curaçao. Il Responsabile per la conformità antiriciclaggio ha accesso ai dati di identificazione dei Clienti e ad altre informazioni di adeguata verifica della clientela, ai registri delle transazioni e ad altre informazioni rilevanti per svolgere i propri compiti.
4.2. Solo una persona che possiede l'istruzione, l'idoneità professionale, le capacità, le qualità personali, l'esperienza e la reputazione impeccabile richieste per svolgere le funzioni di responsabile della conformità può essere nominata come Responsabile per la conformità antiriciclaggio.
4.3. Gli obblighi del Responsabile per la conformità antiriciclaggio includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo:
4.3.1. Istituzione di adeguate procedure di controllo interno con lo scopo di prevenire operazioni e transazioni monetarie legate al riciclaggio di denaro e/o al finanziamento del terrorismo: adeguata verifica di due diligence dei Clienti e dei titolari effettivi, invio di segnalazioni e informazioni all'Unità di informazione finanziaria di Curaçao, conservazione delle informazioni secondo il Regolamento antiriciclaggio, valutazione del rischio, gestione del rischio (tenendo conto del tipo di prodotto, servizio o transazione, del rischio geografico, ecc.), gestione della conformità e comunicazione;
4.3.2. Adozione di misure appropriate affinché i dipendenti interessati siano sempre a conoscenza delle disposizioni attualmente in vigore. Tali misure comprendono la partecipazione dei dipendenti interessati a specifici programmi di formazione continua per aiutarli a riconoscere operazioni che potrebbero essere collegate al riciclaggio di denaro e/o al finanziamento del terrorismo e la fornitura di istruzioni ai suddetti dipendenti su come procedere in tali casi.
4.3.3. Controllo della politica generale di conformità per la prevenzione del riciclaggio di denaro e/o del finanziamento del terrorismo e garanzia che siano fornite adeguate risorse per la corretta formazione del personale e l'implementazione dei sistemi di gestione del rischio. Ciò include software informatici a supporto della supervisione.
4.3.4. Conservazione di copie di tutto il materiale formativo. La formazione aggiornata in materia di antiriciclaggio viene fornita almeno annualmente, oltre a ulteriori sessioni di formazione quando necessario, ad esempio in caso di modifiche significative delle normative. Devono essere conservati i registri di tutte le sessioni di formazione, tra cui date, personale, chi ha ricevuto la formazione (nome, cognome, funzione in azienda, firma), responsabile della conformità che ha formato il personale (nome, cognome, funzione in azienda, firma);
4.3.5. Monitoraggio di tutte le modifiche legislative finalizzate alla prevenzione del riciclaggio di denaro e/o del finanziamento del terrorismo e aggiornamento delle istruzioni interne in base alle informazioni più recenti. Le istruzioni interne devono essere aggiornate almeno una volta all'anno;
4.3.6. Indagine, analisi, consultazione e, se opportuno, segnalazione dell'attività alla UIF, nonché qualsiasi altra azione ritenuta legale e necessaria. Nell'adempimento degli obblighi sopra indicati, YouGMedia B.V. si impegna a rispettare e mantenere sempre i seguenti principi:
5.1. Ai fini dell'identificazione, valutazione e analisi dei rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo connessi alle proprie attività, YouGMedia B.V. effettua una valutazione del rischio. Vengono adottate misure per identificare, valutare e analizzare i rischi proporzionati alla natura e al livello di complessità delle attività economiche e professionali di YouGMedia B.V. Vengono considerate almeno le seguenti categorie di rischio:
5.1.1. Rischi relativi ai Clienti.
5.1.2. Rischi relativi a paesi, aree geografiche o giurisdizioni.
5.1.3. Rischi relativi a prodotti, servizi o transazioni.
5.1.4. Rischio relativo alla comunicazione, alla mediazione o a prodotti, servizi, transazioni o canali di consegna tra YouGMedia B.V. e i Clienti.
5.2. Le misure adottate per identificare, valutare e analizzare i rischi devono essere proporzionate alla natura, dimensione e livello di complessità delle attività economiche e professionali di YouGMedia B.V e/o dei giocatori.
5.3. Il controllo antiriciclaggio viene effettuato sui Clienti esistenti o potenziali per valutarne il rischio. Quando effettua i controlli, YouGMedia B.V. si prefigge i seguenti obiettivi:
YouGMedia B.V. esegue il controllo antiriciclaggio dei propri Clienti all'apertura del conto e/o alla prima richiesta di prelievo e/o quando i Clienti effettuano transazioni finanziarie pari o superiori a 4.000 Naf. (o anche prima) e/o quando i livelli di rischio dei Clienti subiscono modifiche. Con il controllo antiriciclaggio, YouGMedia B.V. si assicura che i Clienti esistenti o potenziali non siano presenti in alcuna lista di sanzioni, liste di persone bandite o ricercate, non siano classificati come PEP e non abbiano dati negativi nei media a loro carico. Per effettuare il controllo antiriciclaggio, YouGMedia B.V. acquisisce innanzitutto il nome completo, la data di nascita, l'indirizzo e i recapiti del Cliente. PEP e persone sanzionate non sono ammessi come Clienti. Inoltre, YouGMedia B.V. non consente il gioco d'azzardo anonimo.
5.4. A seguito della valutazione del rischio, YouGMedia B.V. mantiene la seguente classificazione del rischio:
5.3.1. Rischio basso. I giocatori classificati come a rischio basso sono soggetti alle procedure di Due diligence standard relative alla richiesta della documentazione KYC tramite il processo di cui sopra e al monitoraggio costante delle attività sul conto.
5.3.2. Rischio medio. I giocatori che non forniscono la documentazione richiesta in una fase in cui questa è necessaria (ad esempio, quando è stata richiesta a causa di determinati indicatori, PEP, aumento del volume delle transazioni), il conto sarà sottoposto a un monitoraggio rafforzato.
5.3.3. Rischio alto. L'attività del giocatore è il fattore determinante per la classificazione di un giocatore come a rischio alto. Qualsiasi giocatore per il quale sia stato generato un avviso automatico o sia stata rilevata un'attività inappropriata sarà classificato come a rischio alto e verrà applicata una procedura di Due diligence rafforzata. Le situazioni in cui viene assegnata una classificazione a rischio alto includono, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, quelle menzionate nella sezione seguente.
5.4. La Politica di accettazione dei Clienti di YouGMedia B.V. si basa su quanto richiesto dalla normativa vigente. Le seguenti persone non sono accettate come Clienti:
5.5. Le categorie di Clienti le cui attività possono indicare un rischio maggiore includono:
5.6. YouGMedia B.V. prende inoltre in considerazione il rischio geografico, che viene valutato in base all'ubicazione del giocatore e all'origine dei fondi nel rapporto d'affari. Vengono presi in considerazione la nazionalità, la residenza e il luogo di nascita del giocatore.
6.1. Il termine "persone politicamente esposte" include le seguenti persone fisiche incaricate di funzioni pubbliche di rilievo in un paese estero:
6.2. YouGMedia B.V. presta maggiore attenzione quando il Cliente proviene da un paese notoriamente soggetto a problemi di corruzione, concussione e irregolarità finanziarie e le cui leggi e regolamenti antiriciclaggio non sono equivalenti agli standard internazionali.
6.3. Per gestire efficacemente tali rischi, YouGMedia B.V. valuta i paesi di origine dei propri Clienti al fine di identificare quelli più vulnerabili alla corruzione o che mantengono leggi e regolamenti che non soddisfano i 40+9 requisiti del GAFI.
6.4. Per quanto riguarda la questione della corruzione, una fonte utile di informazioni è l'Indice di percezione della corruzione di Transparency International, che può essere consultato sul sito di Transparency International all'indirizzo www.transparency.org. Per quanto riguarda la questione dell'adeguatezza dell'applicazione delle 40+9 raccomandazioni del GAFI, la Società può reperire informazioni dai rapporti di valutazione dei paesi redatti dal GAFI o da altri organismi regionali che operano secondo i principi del GAFI (ad esempio, il Comitato MONEYVAL del Consiglio d'Europa) o dal Fondo monetario internazionale.
I Clienti devono essere identificati e la loro identità può essere sottoposta a verifica.
YouGMedia è tenuta a condurre una Due diligence sui Clienti quando:
Una transazione può consistere in una singola operazione ma può anche essere una serie, combinazione o schema di operazioni che coinvolgono un importo totale superiore all'equivalente monetario di 4.000 Naf.
7.1. Due diligence standard. YOUGMEDIA B.V. richiede l'identificazione e la verifica dell'identità del Cliente (come indicato al paragrafo 7).
7.2. La Due diligence standard viene effettuata nei seguenti casi:
7.2.1. In qualsiasi momento durante la registrazione del Cliente;
7.2.2. In caso di richiesta di prelievo; e/o
7.2.3. In conformità alle leggi e ai regolamenti applicabili che possono essere richiesti di volta in volta;
7.2.4. In qualsiasi momento, a discrezione di YouGMedia B.V.
7.3. YOUGMEDIA B.V. si riserva inoltre il diritto di effettuare una verifica telefonica del Conto del Cliente per verificare i dati forniti dal Cliente al momento della registrazione o in qualsiasi altro momento richiesto da YouGMedia B.V. Il tempo adeguato per il completamento della Due diligence standard può variare a seconda di diversi fattori, come il volume della documentazione fornita, la complessità del processo di verifica e il carico di lavoro del team di verifica dell'Operatore. In generale, YOUGMEDIA B.V. mira a completare la Due diligence standard entro un lasso di tempo ragionevole, che può variare da poche ore a qualche giorno lavorativo. È importante notare che YOUGMEDIA B.V. è tenuta a rispettare i requisiti normativi per l'identificazione e la verifica dei Clienti, il che può influire sui tempi di completamento del processo. In caso di dubbi o domande sui tempi di completamento della Due diligence, si consiglia di contattare il team di assistenza clienti per ricevere chiarimenti.
7.4. YOUGMEDIA B.V. si riserva inoltre il diritto di effettuare una verifica telefonica del Conto del Cliente per verificare i dati forniti dal Cliente al momento della registrazione o in qualsiasi altro momento richiesto da YOUGMEDIA B.V.
7.5. Due diligence rafforzata. In determinate circostanze specifiche, YouGMedia B.V. condurrà una Due diligence rafforzata richiedendo le seguenti informazioni KYC (in aggiunta ai requisiti previsti al paragrafo 7):
7.5.1. Un selfie del Cliente che tiene in mano il documento d'identità.
7.5.2. Una bolletta o un estratto conto bancario emesso di recente.
7.5.3. Un estratto conto bancario che mostri il deposito iniziale.
7.5.4. Un estratto conto bancario non più vecchio di 6 mesi della banca verso cui deve essere depositato un importo prelevato.
7.5.5. Informazioni riguardanti la provenienza del patrimonio. La provenienza del patrimonio è l'origine di tutto il denaro che una persona ha accumulato nel corso della propria vita, tra cui (a titolo esemplificativo ma non esaustivo) redditi da lavoro dipendente, eredità, investimenti, partecipazioni in attività imprenditoriali.
7.6. Si applicano inoltre le seguenti misure di Due diligence rafforzata:
7.6.1. Ricezione e verifica delle informazioni sull'indirizzo di residenza del Cliente.
7.6.2. Monitoraggio continuo dell'attività del conto del Cliente, incluso il tracciamento delle transazioni effettuate durante il rapporto, la verifica regolare dei dati utilizzati per identificare la persona, l'aggiornamento dei documenti, dei dati e delle informazioni rilevanti e, se necessario, l'identificazione della fonte e dell'origine dei fondi utilizzati nella transazione.
7.7. La Due diligence rafforzata viene applicata non appena un Cliente viene classificato come a Rischio alto, inclusi, a titolo esemplificativo ma non esaustivo, i casi riportati di seguito, nonché come ulteriormente definito nella sezione "Monitoraggio delle attività del titolare del conto":
7.7.1. Quando vi sono dubbi sulla veridicità o autenticità dei dati identificativi del Cliente ottenuti in precedenza.
7.7.2. In qualsiasi altro caso in cui vi siano sospetti che l'atto di riciclaggio di denaro e/o finanziamento del terrorismo sia, sia stato o sarà effettuato.
7.7.3. Nel caso in cui si sospetti che un Cliente cerchi di creare o abbia creato più Conti Cliente con nomi diversi.
7.7.4. Nel caso in cui si sospetti che il Cliente o i Clienti facciano parte di un gruppo di Clienti che colludono per ottenere un vantaggio su YouGMedia B.V.
7.7.5. Nel caso in cui si sospetti che il Cliente sia una Persona politicamente esposta (PEP)
7.7.6. Al rilevamento di qualsiasi attività irregolare, sospetta, inappropriata o fraudolenta
7.7.7. Per i Clienti situati in una località a rischio alto.
7.8. YouGMedia B.V. elaborerà la Due diligence rafforzata entro un periodo di tempo ragionevole, come specificato da YouGMedia B.V. Questo periodo può variare a seconda della natura delle informazioni richieste e di altri fattori.
7.9. Se YouGMedia B.V. non è in grado di verificare l'identità del Cliente sulla base della documentazione fornita e di ulteriori tentativi, YouGMedia B.V. si riserva il diritto di sospendere il Conto del Cliente in attesa che vengano fornite le informazioni di verifica oppure di chiudere il Conto se ritiene che le informazioni contenute nel Conto del Cliente siano false o fuorvianti.
7.10. I dipendenti di YOUGMEDIA B.V. non possono instaurare o proseguire alcun rapporto né effettuare transazioni quando non è possibile soddisfare i requisiti di Due diligence stabiliti nella presente Procedura:
7.10.1. Quando, nei casi previsti dalla presente Procedura, il Cliente non fornisce i dati che confermano la sua identità e il suo indirizzo di residenza o quando fornisce dati incompleti;
7.10.2. Quando i dati sono errati, il Cliente evita di fornire le informazioni richieste per l'identificazione o i dati forniti sono insufficienti a tale scopo.
7.11. YOUGMEDIA B.V. non può instaurare o proseguire alcun rapporto senza richiedere al Cliente di fornire i dati che confermano la sua identità come previsto alla sezione 6.1. o quando vi è un sospetto fondato che i dati riportati in tali documenti siano falsi o falsificati.
7.12. Nel periodo di collaborazione con il cliente, YOUGMEDIA B.V. deve in ogni caso:
7.12.1. Effettuare il monitoraggio continuo dell'attività del Cliente sul suo conto, dei metodi di pagamento utilizzati per ricaricare il saldo e delle transazioni di prelievo, inclusa l'analisi delle transazioni effettuate durante il corso di tali rapporti, per garantire che le transazioni effettuate siano coerenti con la conoscenza che YOUGMEDIA B.V. ha del Cliente, il suo profilo di rischio e la provenienza dei fondi. Per provenienza dei fondi si intende come il giocatore ha ottenuto i fondi per una determinata transazione, ad esempio risparmi personali, liquidazione della pensione, vendita di proprietà, vendita di azioni e dividendi.
7.12.2. Garantire che i documenti, i dati o le informazioni forniti dal Cliente durante la Due diligence siano appropriati, pertinenti, regolarmente revisionati e mantenuti aggiornati.
7.13. I Clienti di età inferiore ai 18 anni non sono autorizzati a effettuare la registrazione. Il sistema impedisce la registrazione dei minori verificando la data di nascita. Il sistema non consente la registrazione ai residenti negli USA.
7.14. Per la verifica dei metodi di pagamento utilizzati dai Clienti per aggiungere fondi al proprio conto, YOUGMEDIA B.V. può richiedere:
7.14.1. Foto della/e carta/e di credito utilizzata/e per effettuare il deposito (fronte con le prime 6 cifre e le ultime 4 cifre, la data di scadenza e il nome del titolare della carta tutti visibili, retro con il CVV coperto).
7.14.2. Estratto conto bancario del conto da cui è stato effettuato il deposito relativo agli ultimi 6 mesi, che mostri il nome dell'intestatario del conto.
7.14.3. Screenshot del conto personale del Cliente nel sistema di pagamento che mostri il trasferimento dei fondi a favore di YOUGMEDIA B.V. (nel caso in cui venga utilizzato un portafoglio elettronico per effettuare i depositi).
7.14.4. Se il metodo preferito dal Cliente per aggiungere fondi al proprio Conto è tramite portafoglio elettronico, dove i fondi possono essere aggiunti solo tramite bonifico bancario o carta di credito, YOUGMEDIA B.V. può richiedere anche un estratto conto dell'istituto di credito che confermi l'origine del deposito.
7.14.5. Se il Cliente aggiunge fondi al proprio conto utilizzando altri metodi di pagamento, YOUGMEDIA B.V. può richiedere prova della legittimità dei fondi utilizzati per il deposito.
7.14.6. YOUGMEDIA B.V. può richiedere uno screenshot del conto personale di un portafoglio elettronico per confermare il nome dell'intestatario del conto.
7.15. YOUGMEDIA B.V. può, in conformità con le politiche interne e le procedure di controllo interno, rifiutarsi di eseguire operazioni o transazioni monetarie e terminare le transazioni o il rapporto con il Cliente, qualora il Cliente eviti di fornire, o si rifiuti di fornire, informazioni aggiuntive a YOUGMEDIA B.V. su sua richiesta ed entro i termini specificati.
7.16. Due diligence continuativa. YouGMedia B.V. effettua un monitoraggio continuo quando il comportamento e/o le attività e/o la/le transazione/i del Cliente sono considerate o sospettate di essere insolite secondo le leggi e i regolamenti applicabili; in tal caso, vengono svolte ulteriori indagini e/o si procede a una revisione periodica, nelle circostanze indicate di seguito (a titolo esemplificativo ma non esaustivo):
7.17. Durante il periodo di collaborazione, YouGMedia B.V. è tenuta in ogni caso a
8.1. YOUGMEDIA B.V. identifica il Cliente e conserva i seguenti dati prima dell'apertura del conto:
8.1.1. Nome, cognome.
8.1.2. Codice di identificazione personale
8.1.3. Data di nascita, luogo di nascita
8.1.4. Indirizzo di residenza
8.1.5. Nazionalità
8.2. YOUGMEDIA B.V. verifica i dati identificativi specificati alle clausole 8.1.1. e 8.1.2. sulla base di un documento d'identità ufficiale in corso di validità che includa una fotografia del titolare:
8.2.1. Patente di guida.
8.2.2. Carta d'identità.
8.2.3. Documento di viaggio o passaporto.
8.2.4. Qualsiasi altro documento designato da un'autorità governativa ufficiale.
8.3. La verifica dell'indirizzo di residenza può essere effettuata sulla base dei seguenti documenti:
8.3.1. Documento d'identità ufficiale in corso di validità.
8.3.2. Bolletta di un'utenza recente.
8.3.3. Estratto conto recente o lettera di referenza rilasciata da un istituto di credito/istituzione finanziaria.
8.3.4. Corrispondenza da un'autorità, dipartimento o agenzia governativa centrale o locale.
8.3.5. Qualsiasi altro documento emesso da un'agenzia indipendente.
8.4. Nel caso in cui i dipendenti di YouGMedia B.V. abbiano dei sospetti riguardo al documento d'identità del Cliente specificato nella sezione 8.2., possono richiedere di fornire una copia del documento d'identità autenticata da un notaio o certificata da un notaio.
9.1. YouGMedia B.V. è tenuta a rispettare la Legge nazionale sull'identificazione dei Servizi ed è inoltre obbligata a rilevare e segnalare le transazioni insolite, sia tentate che completate. YOUGMEDIA B.V. presta attenzione a qualsiasi attività che ritenga, per sua natura, potenzialmente collegata al riciclaggio di denaro e/o al finanziamento del terrorismo, in particolare alle transazioni complesse o di importo insolitamente elevato, a tutti i modelli di transazione insoliti che non presentano un apparente scopo economico o legale evidente, nonché a qualsiasi rapporto od operazione monetaria con Clienti provenienti da paesi terzi nei quali, sulla base delle informazioni ufficialmente pubblicate da organizzazioni intergovernative internazionali, le misure di prevenzione del riciclaggio di denaro e/o del finanziamento del terrorismo risultano insufficienti o non conformi agli standard internazionali. YOUGMEDIA B.V. esamina la base e lo scopo dell'esecuzione di tali operazioni o transazioni e i risultati dell'indagine che devono essere registrati per iscritto.
9.2. Il Responsabile per la conformità antiriciclaggio deve segnalare all'Unità di informazione finanziaria di Curaçao qualsiasi operazione o transazione monetaria sospetta o insolita. YouGMedia B.V. e i suoi dipendenti e/o rappresentanti e/o la persona che ha agito per loro conto non sono responsabili dei danni causati a una persona o Cliente che partecipa a una transazione effettuata in attività economiche o professionali, nell'esecuzione di un atto professionale o nella prestazione di un servizio professionale
9.2.1. nell'adempimento dei doveri e delle obbligazioni derivanti dalle normative di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo in buona fede, per non aver effettuato la transazione o per non aver effettuato la transazione entro il termine prescritto.
9.2.2. in relazione all'adempimento dell'obbligo di segnalazione in buona fede.
9.3. Sono considerate insolite le seguenti transazioni o transazioni pianificate:
9.3.1. Casi in cui si è a conoscenza, si ottengono informazioni al riguardo, si hanno sospetti o si hanno motivi sostanziali per sospettare che sia stato, sia o sarà effettuato riciclaggio di denaro e/o finanziamento del terrorismo, o che siano stati effettuati tentativi in tal senso.
9.3.2. Casi in cui si ha il sospetto o motivi sufficienti per sospettare che i fondi del Cliente provengano da attività criminali.
9.3.3. Casi in cui si ha il sospetto o motivi sufficienti per sospettare che le transazioni o le attività siano collegate al finanziamento del terrorismo.
9.3.4. Transazioni effettuate da o per conto di una persona il cui nome compare in un elenco adottato in virtù dell'Ordinanza nazionale sulle sanzioni (G.U. 2014 n. 55).
9.3.5. Transazioni per un importo pari o superiore a 5.000 Naf. (tale transazione può essere una singola operazione o una serie, combinazione o schema di transazioni che coinvolgono un importo totale equivalente a 5.000 Naf. o più ed è considerata per ogni giornata di gioco).
9.4. Esistono indicatori che aiutano a identificare transazioni insolite. Gli indicatori descrivono quando una transazione (eseguita o prevista) deve essere classificata come insolita e, pertanto, deve essere segnalata senza indugio all'Unità di informazione finanziaria di Curaçao. Il termine "senza indugio" è interpretato come segue:
9.4.1. Il Responsabile per la conformità antiriciclaggio deve inviare le segnalazioni di transazioni insolite entro 48 ore dall'esecuzione della transazione o dall'intenzione di effettuare una transazione.
9.4.2. In casi individuali, la segnalazione all'Unità di informazione finanziaria di Curaçao può essere estesa fino a un massimo di 5 giorni lavorativi. Una richiesta di proroga della segnalazione deve essere inviata per iscritto all'Unità di informazione finanziaria di Curaçao, indicando i motivi della proroga.
9.4.3. L'Unità di informazione finanziaria di Curaçao informerà per iscritto l'entità segnalante della propria decisione entro 24 ore.
9.4.4. Il periodo di tempo che intercorre tra l'esecuzione della transazione (o l'intenzione di eseguire una transazione) e il momento in cui il Responsabile per la conformità antiriciclaggio riceve la segnalazione non deve superare le 24 ore.
9.4.5. Dal momento in cui il Responsabile per la conformità antiriciclaggio riceve la segnalazione della transazione, deve completare le indagini pertinenti in merito a un possibile atto di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo entro 10 giorni lavorativi.
9.4.6. Se dopo il periodo di indagine (massimo 10 giorni lavorativi) sussiste il sospetto di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo, il Responsabile per la conformità antiriciclaggio deve segnalare la transazione entro 48 ore all'Unità di informazione finanziaria.
9.4.7. Nel caso in cui non sia possibile rispettare i termini sopra menzionati, il Responsabile per la conformità antiriciclaggio deve inviare una richiesta scritta di proroga della segnalazione all'Unità di informazione finanziaria di Curaçao, indicando i motivi di tale proroga.
9.4.8. L'Unità di informazione finanziaria di Curaçao valuterà i motivi oggettivi e informerà l'ente segnalante della propria decisione per iscritto entro 48 ore dal ricevimento della richiesta.
9.5. Esistono due tipi di indicatori: oggettivi e soggettivi:
9.5.1. L'indicatore oggettivo (vedere l'Allegato 1) descrive in modo obbligatorio in quali circostanze una transazione deve essere considerata insolita.
9.5.2. In caso di indicatore soggettivo (vedere l'Allegato 1), la transazione è considerata insolita se l'ente segnalante (in base alla propria conoscenza dei propri clienti, dei loro redditi, delle loro attività commerciali e di qualsiasi altra circostanza rilevante) ha ragionevoli indizi per presumere che una transazione sia collegata al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo. Per gli indicatori soggettivi, le autorità di vigilanza e/o la UIF di Curaçao possono suggerire segnali di allarme che indichino tali possibili sospetti.
9.6. Una segnalazione alla UIF viene inviata tramite il portale di segnalazione in GoAML (link per registrarsi su GoAML: http://mot.cw/Web/MOTWeb/MOTWeb.nsf/web/goaml%20the%20new%20portal%20for%20fiu%20curacao)
9.7. All'unità strutturale di YOUGMEDIA B.V., ai membri dell'organo di gestione e ai dipendenti è vietato informare una persona riguardo a una segnalazione presentata sulla stessa all'Unità di informazione finanziaria, a un piano di presentare tale segnalazione o all'avvenuta segnalazione, nonché riguardo a qualsiasi prescrizione impartita dall'Unità di informazione finanziaria o all'avvio di procedimenti penali.
9.8. Il divieto previsto alla sezione 8.9. non si applica in caso di trasmissione di informazioni alle autorità di vigilanza competenti e alle forze dell'ordine.
9.9. YOUGMEDIA B.V. deve istituire un sistema di misure che garantisca che i dipendenti e i rappresentanti dell'ente che segnalano un sospetto di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo all'Unità di informazione finanziaria siano protetti da minacce o azioni ostili da parte di altri dipendenti, membri dell'organo di gestione o Clienti di YOUGMEDIA B.V., in particolare da azioni lavorative avverse o discriminatorie.
10.1. YOUGMEDIA B.V. deve tenere un registro delle segnalazioni di operazioni e transazioni monetarie insolite specificate alla sezione 8.3. della presente Procedura.
10.2. YOUGMEDIA B.V. deve tenere un registro dei Clienti con i quali le transazioni o i rapporti sono stati interrotti nelle circostanze specificate alla sezione 6.6. della presente Procedura o in qualsiasi altra circostanza legata a violazioni della procedura per la prevenzione del riciclaggio di denaro e/o del finanziamento del terrorismo.
10.3. I dati dei registri, la corrispondenza con i Clienti e tutti i documenti necessari relativi alle transazioni (sia nazionali che internazionali) sono conservati in formato cartaceo o elettronico da YouGMedia B.V. per almeno cinque anni dalla data di cessazione delle transazioni o dei rapporti con il Cliente, al fine di consentire a YouGMedia B.V. di rispettare la normativa applicabile nonché le richieste di informazioni da parte delle autorità competenti.
10.4. Le copie dei documenti di identità del Cliente, nonché gli altri dati ricevuti al momento dell'identificazione del Cliente, devono essere conservati per cinque anni dalla data di cessazione delle transazioni o dei rapporti con il Cliente.
10.5. I limiti di tempo per la conservazione possono essere ulteriormente estesi su richiesta ragionevole da parte di un'istituzione competente.
10.6. YOUGMEDIA B.V. deve conservare i dati personali del personale di cui alla sezione 10.4. della presente Procedura per cinque anni dalla cessazione del rapporto di lavoro.
11.1. Nel fornire alle categorie specificate di dipendenti la formazione in merito alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo, YOUGMEDIA B.V. tiene conto delle conoscenze e delle qualifiche necessarie per i compiti, le responsabilità e le autorizzazioni del personale. YOUGMEDIA B.V., nell'ambito della formazione, spiega al personale i requisiti relativi alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e fornisce informazioni dettagliate sulle misure e le attività che il personale è tenuto a svolgere nell'ambito delle proprie responsabilità.
11.2. YOUGMEDIA B.V. sviluppa e documenta un piano di formazione del personale che contiene almeno i seguenti programmi:
11.2.1. Un programma di formazione interna per il personale, che utilizza risorse formative interne (di seguito denominato "formazione interna").
11.2.2. Un programma di formazione per i nuovi dipendenti (dipendenti che hanno appena iniziato a svolgere le proprie mansioni o che hanno cambiato posizione presso YOUGMEDIA B.V. (di seguito denominato "formazione per il nuovo personale")).
11.3. Oltre al programma di formazione interna di cui alla sottosezione 11.2.1. del presente Regolamento, YOUGMEDIA B.V. assicura una formazione straordinaria del personale nei casi previsti alla sezione 11.6. della presente Procedura.
11.4. YOUGMEDIA B.V. garantisce la conservazione delle informazioni sulla formazione del personale documentando i seguenti dati:
11.4.1. Nome del corso di formazione.
11.4.2. Dati personali del dipendente formato.
11.4.3. Posizione e unità strutturale del dipendente formato.
11.4.4. Sede della formazione.
11.4.5. Responsabile e organizzatore del corso di formazione.
11.4.6. Orario del corso di formazione.
11.4.7. Durata del corso di formazione.
11.4.8. Risultato dei test sulle conoscenze e certificato ottenuto, se presente.
11.5. YOUGMEDIA B.V. garantisce che, oltre alla formazione interna ed esterna, ogni dipendente possa ottenere i necessari consigli dai dipendenti senior coinvolti nella gestione dei rischi legati alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
11.6. Oltre alla formazione interna, YOUGMEDIA B.V. garantisce una formazione straordinaria del personale sulle questioni relative alla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo almeno nei seguenti casi:
11.6.1. L'entrata in vigore di nuove normative interne ed esterne che disciplinano la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo e sono applicabili al personale di YOUGMEDIA B.V.
11.6.2. L'introduzione di nuovi servizi che comportano cambiamenti nell'esposizione al rischio in materia di lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo.
11.6.3. La violazione da parte di un dipendente, durante lo svolgimento delle proprie mansioni, delle normative interne ed esterne che regolano la lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo a causa di conoscenze insufficienti.
12.1 A YouGMedia B.V. è vietato compiere qualsiasi azione proibita dalle sanzioni internazionali imposte a Curaçao. A YouGMedia B.V. è inoltre vietato accettare transazioni la cui esecuzione sarebbe in conflitto con le sanzioni internazionali applicate a Curaçao.
12.2. I Clienti potenziali provenienti da paesi che presentano elevati rischi d riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo e che si trovano al di fuori della soglia di rischio accettabile dall'azienda non potranno effettuare la registrazione e/o l'accesso. Il reparto Conformità rivede regolarmente l'elenco dei paesi accettati, in linea con fonti di informazione certificate e credibili riguardo al livello di rischi di riciclaggio di denaro/finanziamento del terrorismo, corruzione, disordini politici e paesi soggetti a sanzioni (vedere l'Appendice A per l'elenco dei paesi vietati), embarghi o misure simili, paesi con nessuna o scarsa regolamentazione antiriciclaggio e monitoraggio da parte del GAFI o paesi che forniscono finanziamenti e/o supporto al terrorismo.
FORNITORI DI GIOCO E SCOMMESSE ONLINE
Indicatori oggettivi
A. Una transazione segnalata alla polizia o alle autorità giudiziarie
| Indicatore | Definizione |
|---|---|
| G0000111 | Una transazione che viene segnalata alla polizia o alle autorità giudiziarie in relazione al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo. |
B. Una transazione pianificata effettuata da o a beneficio di una persona fisica, persona giuridica, gruppo o entità che figura in un elenco compilato in virtù dell'Ordinanza nazionale sulle sanzioni.
| G0000114 | Una transazione pianificata effettuata da o a beneficio di una persona, persona giuridica, gruppo o entità menzionata in un elenco compilato in conformità con l'Ordinanza nazionale sulle sanzioni. |
C. Una transazione di importo pari o superiore a 5.000,00 NAF (ANG), indipendentemente dal fatto che tale transazione sia effettuata in contanti, tramite assegno o altro strumento di pagamento o elettronicamente o in qualsiasi altra modalità non fisica; ciò comprende in ogni caso le seguenti situazioni:
| G0000135 | 1. Una transazione basata su bonifico di importo pari o superiore a 5.000,00 NAF (ANG): |
| Una transazione basata su bonifico è un trasferimento da un conto bancario del fornitore di servizi a un conto bancario locale o internazionale effettuato su richiesta del Cliente indirizzata al fornitore di servizi. | |
| 2. Il deposito o lo svincolo dal deposito di un importo pari o superiore a 5.000,00 NAF (ANG), su richiesta del Cliente. | |
| 3. Vendita di token a un Cliente per un importo pari o superiore a 5.000,00 NAF (ANG). | |
| Il termine "token" include almeno fiche e crediti. | |
| 4. Pagamento di premi di importo pari a 5.000,-- NAF (ANG) o più. | |
| 5. Tutti gli altri casi. | |
| N.B.: in caso di Indicatore G0000135, indicare anche il sotto-indicatore applicabile (1, 2, 3, 4 o 5) quando si segnala una transazione. In caso di sotto-indicatore 5, fornire sempre una descrizione della situazione. |
Indicatore soggettivo Transazioni sospette di riciclaggio di denaro o finanziamento del terrorismo.
| Indicatore | Definizione |
|---|---|
| G0000211 | Una transazione che dà motivo di ritenere che possa essere collegata al riciclaggio di denaro o al finanziamento del terrorismo. |
Si applica quanto segue a tutti gli indicatori presenti in questi allegati: